网站方案【最新8篇】

为了确保事情或工作有序有力开展，常常要根据具体情况预先制定方案，方案是阐明具体行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的企划案。那么问题来了，方案应该怎么写？差异网为您带来了8篇《网站方案》，如果能帮助到亲，我们的一切努力都是值得的。

网站方案 篇一

目 录

一、行业分析

二、网站定位与总体目标

三、受众群体分析

四、运营费用

五、产品运营周期

一、 行业分析：

随着电子商务的蓬勃发展，越来越多的传统行业开始重视网络营销以及推广。在这个信息大爆炸的时代，信息的整合以及良好的营销推广以及运营模式，成为很多电子商务经营者探索的新领域。随着建材产行业的火热发展，也推动了家装行业的发展。而作为建材行业的电子商务平台也各式各样，有门户网站下属的装修频道，比如搜狐，新浪等，也有许多地域性的装修门户网站。网站很多，但取得的效果却不尽相同。从根源上，运营一个网站，抑或一个品牌，最开始也最重要的就是品牌立意，而作为专业性和实用性程度较高的行业网站本地区域化，已成为互联网家装行业的大势所趋。而不同的地域，电子商务的运营以及营销推广模式又不尽相同。如何高效率化，运营好一个本地建材网，是个很重要的问题。

二、网站定位与整体目标：

网站定位：二线城市建材业区域性门户网站

网站定位分析：

1、建材行业区域新闻导读性。

2、线上，业主与建材装修公司之间的互动性。

3、线下，借助传统媒介以及活动开展的传播性。

整体目标：通过网站的线上与线下活动，以及借助媒体的力量，在二线城市塑造独特的家装建材行业网品牌，使品牌从最初就开始树立，通过一系列不间断地运营以及营销推广，从而实现网站盈利目标。

三、受众群体分析：

因为二线城市，而一般通过网络了解建材信息以及接受建材家装服务的人群多为80后的年轻男女。而这个受众人群只能为网站本身最初的客户群。而一个区域化的网站运营单靠网站本身运营是远远不可能发展的，而现代化的互动整合营销模式才是需要网站运营者考虑以及采用的先进整体化手段。所以通过线上网站本身的优化，以及线下推广，才能推动整个城市不同需求的购房者了解、接受以及使用本网站。

四、 运营费用

1、网站运营团队(包括网站技术与运营团队、客户服务团队、物流

团队等)投入30%的资金；

2、网站运营办公费用（包括办公室、办公设备、网站服务器、其他办公费用等）投入10%的资金；

3、网站运营广告推广费用投入50%的资金；

4、网站运营备用资金10%；

其他：

域名注册：因为涉及到品牌及域名保护，因此与此相关的域名我们都必须要注册。

五、产品运营周期

以空间为基础划分：

前期：提升销量和打造品牌知名度

一、通过新社会媒体营销、搜索引擎营销、视频营销等多种整合式在线营销模式快速扩展市场，提升网站访问量，增加网站用户；从而进一步引导达到扩展网站商品销量的目的。

二、借助联盟推广、活动推广、新闻推广、借势推广等多种模式进一步辅助在线推广与达拓展市场的作用。

三：初步建立网站自己的品牌形象和品牌文化，并且提供相应于品牌的优质服务；品牌的建立由网站本身作起，包括LOGO，客服，树立网站的品牌口号、宣传标语和服务宗旨等。

对网站进行一定的符合品牌文化的修改，将品牌变成可记忆、易于传播的符号。并且从根本上改善网站的服务和界面也是提高转化率，增加网站销量的有效途径。从根本让用户感觉到网站品牌意义的存在，让网站品牌文化和品牌形象融入网站和项目组的每一个细节。并且初步达成口碑效应，则为第一阶段目标。

后期：稳定和扩展品牌权威性

在稳定和持续进行相应的在线营销推广过程中，则需要考虑如何去拓展网站商品种类，渗透更多的传统行业产品。

1、增加行业渗透，进行潜在产品；以进一步拓展网站点击量。通过

第一阶段的运营和数据累积，达成网站数据和市场数据分析，进行市场拓展。进行市场调研和潜在市场分析。

2、宣传和推广网站品牌。此时网站品牌基本工作已经完成，需要的是针对品牌进行对外推广和扩张。利用借势和造势进行品牌推广（相对应用较多如炒做等），借用网络软文进行品牌推广，进行线下活动或者茶话会进行线下品牌拓展，进一步打造口碑效应，既开拓个人媒体宣传。

初步推广网站品牌，并且打造到行业类的品牌知名度。并且大幅度提高用户的认可和口碑。

总结：

第一阶段主要以网站活跃用户和网站商品销量为主，品牌建设为辅。

第二阶段主要以品牌宣传和推广为重点，行业市场挖掘为辅。同时持

续网站推广和用户拓展。

用户行为分析、追踪和网站黏性提升。

以时间为基础划分：

1、 网站建设阶段：

建站前的准备工作包括：人员配置，服务器及域名的购买以及与经销网点之间利润分配的磋商等，网站基本构架的搭建，保证网站的流畅、稳定，网站内容要基本完整；

周期：3个月

2、 网站完善、整体试运营阶段：

形成自己的网站风格、提高网站流量（此时推广为重点工作内容），内容要尽可能完善并及时维护，并展开合适的线上及线下活动。 周期：3-6个月

3、 网站运营中期：

努力提高用户转化率，培养客户黏性，提高网站会员商家（核心供货商）的数量及质量；并能够使线上商城及线下经销商之间达成默契。

周期：3-6个月

4、 网站运营后期及长远规划：

市场开拓、尽量扩大本商城的市场占有率，增强商城的影响力，树立网站形象。并占领行业网络市场，并实现融资及盈利，努力实现上市之目标。

网站方案 篇二

当今社会已进入了信息高速发展阶段，数字化革命给所以领域带来新的冲击。随着电脑办公自动化的普及，电子商务应运而生，一切都归功于Internet的巨大贡献，互联网的时间里蕴藏无限生机。这里只有想不到的，没有做不到的。力天贸易的领导高瞻远瞩，走在时代的前列，善于运用现代化的手段来管理企业。为了宣传力天贸易的品牌形象和提高公司办公效率为目标。力天贸易公司委托厦门xxx科技有限公司开发具有力天贸易公司个性的电子商务网站。

一、网站目标定位

1、树立全新企业形象

对于一个贸易为主的企业而言，企业的品牌形象至关重要。特别是对于互联网技术高度发展的今天，大多客户都是通过网络来了解企业产品、企业形象及企业实力，因此，企业网站的形象往往决定了客户对企业产品的信心。建立具有高水准的网站能够极大的提升企业的整体形象。

2、优化企业内部管理

企业网站的建设将会为企业内部管理带来一种全新的模式。网站是实现这一模式的平台。在降低企业内部资源损耗、减低成本、加强企业员工与员工，企业与员工之间的联系和沟通等方面发挥巨大作用，最终使企业的运营和运作达到最大的优化。

3、增强销售力

销售力指的是，产品的综合素质优势在销售上的体现。现代营销理论认为，销售亦即是传播。销售的成功与否，除了决定于能否将产品的各项优势充分地传播出去之外，还要看目标对象从中得到的有效信息有多少。由于互联网所具有的“一对一”的特性，目标对象能自主地选择对自己有用的信息。这本身已经决定了消费者对信息已经有了一个感兴趣的前提。使信息的传播不在是主观加给消费者，而是由消费者有选择地主动吸收。同时，产品信息通过网站的先进设计，既有报纸信息量大的优点，又结合了电视声、光、电的综合刺激优势，可以牢牢地吸引住目标对象。因此，产品信息传播的有效性将远远提高，同时亦即是提高了产品的销售力。

4、提高附加值

许多人知道，购买产品不仅买的是那些看得见的实物，还有那些看不见的售后服务。这也就是产品的附加值。产品的附加值越高，在市场上就越有竞争力，就越受消费者欢迎。因此，企业要赢得市场就要千方百计地提高产品的附加值。在现阶段，传统的售后服务手段已经远远不能满足客户的需要，为消费者提供便捷、有效、即时的24小时网上服务，是一个全新体现项目附加值的方向。世界各地的客户在任何时刻都可以通过网站下载自己需要的资料，在线获得疑难的解答，在线提交自己的问题。

二、网站设计原则

商业性原则

作为企业商业运作的一个组成重要部分，服务于力天贸易企业文化的对外传播，服务于企业与客户、企业与员工沟通渠道的建立，完善企业服务体系，创造更多的商业机会，为企业经营者提供科学决策辅助。

品牌性原则

为客户提供有价值的产品和服务，充分体现“力天贸易”品牌优势，重点塑造企业网络品牌的个性化形象，使注意力资源尽可能地转化成品牌消费，建立忠诚“力天贸易”消费群体。

经济性原则

建立适合力天贸易自身需求的网络平台，提供广泛的涵盖用户多种需求的功能，数据处理方式灵活以满足高度用户化的需求，节省网站建设成本，并确保其较好的拓展性和开放性；同时网站具有基于WEB界面的管理后台，企业能够自主的对网站中大部分内容作更新、修改操作，节省了企业网站的运营成本，提高了信息更新、传播效率。

扩充性原则

网站的整体规划及框架设计是具可扩充性的，前台页面的设计能保证企业网站在增加栏目后不会破坏网站的整体结构。后台数据库的设计具有高度的扩充性，企业能够根据需要对栏目、类别的增、删、修改。

三、网站信息内容确定:

根据林总的需求报告和人的习惯思维，加上本公司的设计理念将网站分为前台（客户所看到的页面）和后台（公司员工网上办公入口）

网站前台设计如下：

四、网站前台设计

1、公司概况：（介绍公司的基本情况，展示公司形象，如：公司介绍、企业荣誉、企业文化、机构设置、领导团队、地理位置）

2、产品展示：（详细介绍各种产品的特征(型号、图片、规格、使用方法、价格、最新产品等），产品的分类等。

3、新闻中心：（行业动态、公司动态、媒体报导、活动通知等）

4、在线订购：（客户注册成为公司的会员，公司定期可以给客户发贺卡及其它信息，客户如果需要产品或加工产品可以从网上下定单，公司可以根据订单做出相应的处理，这是当今流行电子商务办公）

5、销售网络：（也就是销售网点及范围等。）

6、技术支持：（比如：一些常见问题、在线提供技术支持，技术服务电话等。）

7、在线查询：（公司查询网上订单的信息，比如查询客户反贵信息等。）

8、联系我们：（方便客户与公司联系，主要是电话号码、邮件、网址等）

10、网络办公转下

五、后台管理设计（网络办公）

1、订单处理：（确认订单的真实性，发货）

2、客户管理：

3、更新产品：

4、在线杳询：

5、新闻中心：

6、员工管理：（分配给员工用户名、密码和权限）

7、统计分析：（月收入统计季收入统计年收入统计）

六、开发平台1、2、3

域名和服务器空间根据公司需要提供。数据库服务器，SQL server。采用现在主流技术ASP或。NET技术

七、技术支持和培训

1、技术支持

厦门xxx科技有限公司负责该网站的一年免费维护工作，并负责为该网站培训日常管理人员和信息发布人员。如果您需了解更多的情况或对这份方案书有任何不明之处，请随时与我们联系。我们将通过在线或电话等方式随时向贵公司提供专人的技术支持。

2、培训功能的使用后台管理系统的使用

八、网站维护

网站的内容服务力天贸易，力天贸易提交电子文稿，由厦门xxx有限公司负责制作及发布到网站中。

1：网页的图片及页面维护。

2：网站的功能调整与维护。

3：以上内容均为收费服务，在网站建设完成后第一年，厦门xxx有限公司免费提供以上服务1年。

九、费用构成及总额

本方案的报价依xxx公司实力、技术及成本进行考虑，同时综合贵司的企业情况进行整体考虑，主要以本方案所包含的技术及品牌因素及实施的完善性为准，并经过严格的成本核算。

十、网站建设进度时间规划

需求分析，xxx项目工程师与力天贸易易公司专门人员进行交流和实地考察并收集资料，定好栏目；需要2个工作日汇总资料，xxx给出完整的页面设计方案；双方对提出的设计方案进行来回讨论和交流；

xxx与力天贸易专门人员开始进行实际的信息收集，数据库开发，页面设计、制作，后台程序编写、调试；需要30个工作日进入网站测试运行期；需要5个工作日

十一、工作流程

网站方案 篇三

一、资金需求说明（用量/期限）

项目需要启动资金135万元左右，期限一年。第☆www.chayi5.com☆二年以后可视发展情况选择追加投资进行升级或者维持现状。

二、资金使用计划（即用途）及分期

1、建站费用，包括购买域名和服务器，购买电子商城软件，与支付平台或者银行网关的连接费用。预计不超过1万元。

2、办公费用：包括办公地点租用，水电，设备，办公用具等费用。预计不超过10万

3、营销费用：建站初期三个月内使用，主要是与其他网站合作等产生的费用。预计20万元以内。

4、宣传品纪念品：建站最初三个月内使用，预计1万元左右。

5、网络推广费用：建站最初3个月内使用，预计3万元左右

6、人员工资：最初三个月人员工资较少，一年预算为10万元-20万左右。

7、其他资金在网站正式运行后，在中期的营销推广过程中视情况使用。

三、投资形式

本项目由总公司独家投资。

四、投资者介入公司管理之程度说明

网站独立运行。业务上由总公司统一调度和领导。

网站方案 篇四

为把百豪幼儿园网站办好、管理好，确保网站高效、安全运行，切实把网站建设成为我校对外宣传的窗口、教学科研的平台、校务公开的渠道和增进交流、扩大开放的桥梁， 根据百豪教育局文件精神，特制定本管理方案。

一、网站简介

1、网站域名：zz

2、网站名称：百豪幼儿园

3、网站栏目包括：走近宁幼、管理园地、健康快车、教育园地、幼儿天地、党建工作、和家园互动。另外在主页开设窗口性栏目，主要是滚动公告、图片新闻、园长信箱、班级博客、每周食谱、七彩生活。

二、网站的运行模式

1、百豪幼儿园网站实行园长负责制，在园长的领导下，成立幼儿园网站管理领导组，并由教务处、总务处负责网站的日常管理与维护。

2、由网站管理领导组决定设立两名超级管理员，超级管理员有权对网站所有栏目内的信息（包括文章、图片及各类音像资料等）进行审查、修改、移动、删除。

3、由超级管理员集体研究决定设立若干名网站编辑，编辑可根据各科室宣传的需要上传并发布信息，并对所发布的信息负责。

三、网站的组织机构

百豪幼儿园网站管理领导组。

组长：z

副组长：z

成员：z

超级管理员:z

硬件维护：z

技术支持：百豪z网络科技有限公司

百豪幼儿园

20xx年6月

网站建设方案 篇五

一、参评对象及分值

北校区处（室）分值为0.6分，年级组分值为0.24分。

二、评比程序

1、学期初由各部门制定本部门所负责栏目的设计方案，包括栏目名称设计和栏目具体内容设计，栏目内容要能够展示本部门所负责的工作（涉密内容除外），并形成文字材料。本项占分值十分之一。

2、学期末，各部门总结本学期内本部门所负责栏目的建设情况（即方案的实施情况），并形成文字材料。在调度会上下发给评比小组，并由指定人员介绍。本项占分值十分之一。

3、校园网站建设评比小组根据各部门所负责栏目设计方案的实施情况评分（各部门的参照分值按10分计算）。

4、宣传中心将各部门参照分值得分计算参照分值平均分（去掉一个最高分和一个最低分），根据参照分值平均分所占参照分值比例计算出各部门校园网站建设测评得分。本项占分值十分之八。

5、宣传中心根据各部门各项得分计算出各部门校园网站建设得分。将该分计入宣传工作考核结果。

三、校园网站建设评比小组成员

z、z、各参评部门主任一名。

四、评比标准

1、内容全面（4分）；2、设计有特色（3分）；3、上传及时（3分）。

五、评比结果

评比结果将计入宣传工作考核分数中。

网站建设方案 篇六

企业网站策划书包含的内容如下：

一、建设网站前的市场分析（企业自行处理）

1、相关行业的市场是怎样的，市场有什么样的特点，是否能够在互联网上开展公司业务。

2、市场主要竞争者分析，竞争对手上网情况及其网站策划、功能作用。

3、公司自身条件分析、公司概况、市场优势，可以利用网站提升哪些竞争力，建设网站的能力（费用、技术、人力等）。

二、建设网站目的及功能定位（企业自行处理或与专业公司商议）

1、为什么要建立网站，是为了树立企业形象，宣传产品，进行电子商务，还是建立行业性网站？是企业的基本需要还是市场开拓的延伸？

2、整合公司资源，确定网站功能。根据公司的需要和计划，确定网站的功能类型：

企业型网站、应用型网站、商业型网站（行业型网站）、电子商务型网站；企业网站又分为企业形象型、产品宣传型、网上营销型、客户服务型、电子商务型等。

3、根据网站功能，确定网站应达到的目的作用。

4、企业内部网（Intranet）的建设情况和网站的可扩展性。

三、网站技术解决方案（与专业公司商议）

根据网站的功能确定网站技术解决方案。

1、采用自建服务器，还是租用虚拟主机。

2、选择操作系统，用Window还是unix,Linux。分析投入成本、功能、开发、稳定性和安全性等。

3、采用模板自助建站、建站套餐还是个性化开发。

4、网站安全性措施，防黑、防病毒方案（如果采用虚拟主机，则该项由专业公司代劳）。

5、选择什么样的动态程序及相应数据库。如程序ASP、JSP、PHP；数据库SQL、ACCESS、ORACLE等。

四、网站内容及实现方式（与专业公司商议）

1、根据企业网站的目的确定网站的结构导航。

一般企业型网站应包括：公司简介、企业动态、产品介绍、客户服务、联系方式、在线留言等基本内容。更多内容如：常见问题、营销网络、招贤纳士、在线论坛、英文版等等。

2、根据网站的目的及内容确定网站整合功能。

如FLASH引导页、会员系统、网上购物系统、在线支付、问卷调查系统、在线支付、信息搜索查询系统、流量统计系统等。

3、确定网站的结构导航中的每个频道的子栏目。

如公司简介中可以包括：总裁致词、发展历程、企业文化、核心优势、生产基地、科技研发、合作伙伴、主要客户、客户评价等；客户服务可以包括：服务热线、服务宗旨、服务项目等。

4、确定网站内容的实现方式。

如产品中心使用动态程序数据库还是静态页面；营销网络是采用列表方式还是地图展示。

五、网页设计

1、网页设计美术设计要求，网页美术设计一般要与企业整体形象一致，要符合企业CI规范。要注意网页色彩、图片的应用及版面策划，保持网页的整体一致性。

2、在新技术的采用上要考虑主要目标访问群体的分布地域、年龄阶层、网络速度、阅读习惯等。

3、制定网页改版计划，如半年到一年时间进行较大规模改版等。

六、费用预算

1、企业建站费用的初步预算

一般根据企业的规模、建站的目的、上级的批准而定。

2、专业建站公司提供详细的功能描述及报价，企业进行性价比研究。

3、网站的价格从几千元到十几万元不等。如果排除模板式自助建站（通常认为企业的网站无论大小，必须有排他性，如果千篇一律对企业形象的影响极大）和牟取暴利的因素，网站建设的费用一般与功能要求是成正比的。

七、网站维护

1、服务器及相关软硬件的维护，对可能出现的问题进行评估，制定响应时间。

2、数据库维护，有效地利用数据是网站维护的重要内容，因此数据库的维护要受到重视。

3、内容的更新、调整等。

4、制定相关网站维护的规定，将网站维护制度化、规范化。

5、说明：动态信息的维护通常由企业安排相应人员进行在线的更新管理；静态信息（即没用动态程序数据库支持）可由专业公司进行维护。

八、网站测试

网站发布前要进行细致周密的测试，以保证正常浏览和使用。主要测试内容：

1、文字、图片是否有错误。

2、程序及数据库测试。

3、链接是否有错误。

九、网站发布与推广

以上为网站策划中的主要内容，根据不同的需求和建站目的，内容也会在增加或减少。在建设网站之初一定要进行细致的策划，才能达到预期建站目的。

网站方案 篇七

一、目的

实现全新的公司对外宣传形象；提供客户咨询服务、解决方案等，辅助公司产品营销。

二、定位

1．大气、创新、朝气、美观、商业、锐意进取；

2．以企业形象宣传和产品营销为导向；

3．结构清晰，层次分明。

三、风格

1．页面

风格要有现代感、有新意、体现科技创新和产品营销；强调色彩、时尚、但要求协调、页面流畅，不可以给用户凌乱的感觉、保证浏览者在较短的时间内看到最想看到的内容；注重页面设置、flash和图片的协调；合理安排首页的信息，避免信息过多分不清主次，造成信息冗余。

2．颜色

色彩要与VI相同（红色），页面要求精致，通过页面体现技术实力和数据权威；搭配图片、banner、flash等装饰，使得页面有灵活性。

四、网站设计原则

1．在网站的设计和开发过程中，要求遵循以下原则：

一致性——符合网站的定位思想，各页面之间要有连续性；

易用性——系统设计制作使用的技术对使用者的专业技能没有特殊要求，方便个人和客户的使用；

高效性——网站页面的设计简洁、美观，尽可能地提高浏览速度，突出主要信息。导航系统在层次清晰的同时方便浏览者对相关信息和服务的访问；

可扩展性——为保证公司未来发展的需要，同时兼顾系统建设的阶段性，尽量减少模块间的连动设计，便于今后系统扩展与升级；

安全稳定性——在充分考虑网站功能的同时，应格外重视网站的安全和稳定性；

多用户——考虑到网站的使用者同时操作的情况，系统支持多人操作；

可移植性原则——采用的开发技术不仅满足现在的应用需求，而且要适应未来的发展趋势，在以后的升级、移植工作方便，降低二次开发成本。

五、平台用户类型

该平台用户分为二类：

1．网站管理员

网站的系统管理员——整个网站系统的一级管理员，包括对普通管理员的增、删、及属性更改，系统性能的监控。

网站的普通管理员——整个网站二级管理员，接受系统管理员分配的指定权限范围，对信息频道、内容上传等进行管理。

2．网站浏览用户

可以对网站上的信息进行浏览，下载。

六、网站框架

第一部分

产品中心客户服务 新闻中心 企业管治关于德威特联系我们

产品中心：微机保护装置（各大系列）综合自动化解决方案（各大系列）

客户服务：在线服务（留言咨询 网上订购网上报修）技术支持建议反馈

资料下载

新闻中心：公司新闻 图片新闻行业热点产品发布

企业管治：企业情况（基本情况 主营业务 信息披露） 企业管理（董事会高

级管理人员组织架构）企业公告员工关爱

关于德威特：公司概况 总裁致辞案例展示资质荣誉客户反馈企业文化

大事记 企业风采

联系我们：业务支持与洽谈媒体沟通招贤纳士（最新职位人才库实习生）

第二部分：滚动图片（360°产品展示企业价值观最新新闻社会责任） 第三部分：公司动态

第四部分：网上服务（网上订购留言咨询网上报修）

第五部分：订单查询营销与服务网络友情链接

第六部分：网站地图法律声明隐私保护合作推广 s

七、网站功能要求

1、产品营销（电子商务）

实现产品360°展示、在线介绍、留言咨询、网上下单、网上报修、订单查询等功能

2、信息发布

企业及行业新闻的最快发布，企业情况的介绍等

3、资料下载

产品使用说明书及相关资料的下载

八、简略布局

网站方案 篇八

银行内部控制系统是一个循环的过程。在这个循环系统中主要包括：设计→执行→评价→改进四个环节。内部控制系统存在的意义就在于持续地循环，包括：再设计、再执行、再评价、再改进。银行内部控制系统就是在这个不断的循环中得到持续的进化。

一、内部控制的设计

银行设计内部控制系统的目的是为了完成其经营目标。现代管理的思维方式往往是:？确立组织的经营目标→评估实现目标的风险→根据风险评估设计内部控制系统→执行内部控制系统→评价控制系统的适当性和有效性→根据评价结果采取改进行动。可见设计内部控制系统的主要依据是风险，假如银行在实现目标过程中没有风险就不需要设计内部控制系统。

银行所有内部控制都是针对风险的大小来设计的，风险越大，设计的控制措施就越多、越严密。在银行重要风险领域，还要设置多重控制措施。内部控制与风险是一对矛盾。

内部控制和风险这对矛盾的双方都是人。设计和执行内部控制的往往是银行内部的人，而制造风险的也是人，造成这些问题的可能是银行外部的人，也有可能是银行内部的人，有时甚至是银行内部控制的设计者或执行者。所以，“人”是内部控制设计者应当考虑的核心问题。他们之间似乎是在玩博弈游戏，双方用的都是一种对抗性思维，所以，对银行内部控制系统的设计者而言，学会运用科学的思维方法至关重要。

二、内部控制的执行

内部控制系统的设计和执行在银行内部的不同管理层次有不同的分工。在组织中层次越高，设计的职责越多，执行的职责越少；层次越低，执行的职责越多，设计的职责越少。如用数学的方式来表达就是，内部控制的设计与管理层次成正比，内部控制的执行与管理层次成反比。譬如，银行董事会的职责是设计重大的方针政策，方针政策也是银行的内部控制；高级管理层的职责是执行董事会的方针政策，并设计相应的控制系统；中低级管理层的职责主要是执行高级管理层制定的有关政策和程序，并设计一些具体的控制措施；？最基层的操作人员只负责执行与自己岗位有关的操作规程和内控制度。

内部控制执行环节要注意以下问题：

1、内部控制的有效执行特别需要一个良好的控制环境。在银行内部营造一种浓厚的“控制文化”和“控制氛围”，是内部控制得以有效执行的基础。强调内部控制对单位管理与个人切身利益的关系，使全体管理人员与职工理解贯彻执行制度的意义，清楚最高管理层的决心、意向与要求，明确本职工作的地位与影响力。

2、银行各级管理层不仅是内部控制的设计者，同时也是内部控制的模范执行者。董事会和高级管理层要通过自己的言行，向广大员工表明内控的重要性。银行各阶层管理人员，特别是高层管理者要自觉遵守与自己有关的各项控制制度，要自觉接受违反制度后的应有惩罚。

3、可靠的信息系统是内部控制得以有效执行的前提。有效的内部控制系统应该是一个有效的信息数据系统。内部控制得以执行的前提是相关的控制信息能及时、准确地传达到执行者。所以，应保持有效的信息沟通渠道，以保证所有银行职员能充分了解和遵守涉及其责任和义务的所有政策和程序，并保证信息能够及时送达有关人员。

三、内部控制的评价

内部控制的评价，是指对上述内部控制系统“设计”和“执行”两个环节的恰当性和有效性进行测试和评价，其中测试是手段，评价是目的，测试是评价的基础，测试是为了获取充分的评价证据。

评价是内部控制循环过程中一个非常重要的环节，或者说是一个承前启后的环节。从系统本身看，它是内部控制持续改进过程中的一个重要信息反馈渠道。通过对内部控制设计和执行两个环节的测试，将内部控制适当性和有效性方面的评价信息，作为系统设计和系统执行两个环节的重要资源输入，从而使内部控制系统不断得到改进。

内部控制评价质量的高低，首先取决于评价者是否具有独立的地位，其次取决于评价人员有无适当的评价方法和专业技术水平。按照评价主体的不同，内部控制评价有外部评价和内部评价两种。银行内部控制的外部评价主要是指外部审计师和银行监管当局对其内控的评价；内部评价主要是指内部审计师的评价，或有关管理部门的自我评价。不管是内部审计师，还是外部审计师，最重要的一点就是评价者应当保持“独立性”。因为“独立性”是评价者做出公正、客观评价结论的基础。内部审计部门是以履行内部控制评价为职能的机构，其对内部控制的评价具有一定的客观性和公正性。但外部审计师作为一种独立的机构，相对内部审计来说更有其自己优势。事实上由外部审计师来完成银行内部控制评价工作可能会显得更经济和更有效率。所以，在市场经济成熟的国家里，不管银行监管当局还是银行管理当局，往往会把这项工作委托给外部审计师去完成。

内部控制测试和评价主要解决的问题有：

1、什么是确实存在的？即现状如何，就是在测试评价过程中发现的事实证据，特别是那些关键控制点上的事实证据。

2、什么是应该有的？即标准怎样，就是在做出评价时所使用的准则、措施或所期望的。事物。

3、差异会造成什么影响？即风险有多大，就是由于现状和标准之间存在的差异而使被测试评价银行产生的风险暴露。

4、为什么会有差异？即原因何在，就是所期望的和实际存在之间的差异的产生原因。

5、应该采取什么改进措施？即改进建议，就是以上述“发现”为基础提出的改进措施。改进建议可能是：无须改变现行的控制系统；修改或补充现行的控制系统；？重新设计控制系统。

四、内控的持续改进

前面说，内部控制与风险是一对矛盾，风险是“矛”，内部控制是“盾”。矛盾的双方都是人，双方当事人存在一种对抗性思维，内部控制系统是否适当和有效要看谁更高明。这对矛盾随着时间和环境的变化而相互不断地进化。如果说昨天设计的“盾”还可以抵御“矛”的进攻，但经过进化后今天的“矛”就可能刺穿昨天的“盾”，那么，作为防御系统的“盾”也应当及时地做出相应的改进，而且，矛盾双方的进化是一个相互交替和持续不断的过程。因此，内部控制系统必须保持持续的改进。只有这样才能使内部控制和风险这对矛盾保持某种平衡状态。内部控制系统的持续改进也可以说是矛盾双方博弈的必然。

在评价和改进两个环节上，评价属手段，而改进才是目的。所以，内部控制过程还有一个不可缺少的环节，那就是在检查评价以后必然紧跟着改进行动。通过对内部控制系统的测试和评价，及时发现它的缺陷和薄弱环节，而且只有及时地加以改进，内部控制才能起到防御风险的作用。如果只检查评价，而没有相应的改进行动，那么这个内部控制过程也是不完整的。所以说，内部控制系统循环过程有四个环节，即：设计→执行→评价→改进。

内部控制的设计→执行→评价→改进是一个有机的整体，是一个循序渐进的过程，也是一种持续的过程。这四个环节体现了PDCA工作原理在银行内部控制活动中的具体应用，也就是说银行内部控制的过程也是一种PDCA循环。所谓PDCA工作原理或循环可简述如下：

P(Plan):根据顾客的要求和组织的方针，为提供结果建立必要的目标和过程。P就是根据组织目标及风险评估来设计内部控制系统。

D(Do):实施过程。D就是执行上述设计的内部控制系统。

C(Check):根据方针、目标和产品要求，对过程和产品进行监视和测量，并报告结果。C就是对内部控制系统的设计和执行两个环节的适当性和有效性进行测试并做出评价。

A(Act):采取措施，以持续改进过程业绩。A就是根据上述测试和评价中发现的内部控制设计和执行两个环节存在的缺陷，采取相应的改进。

银行在实现经营目标过程中必然会遇到各种各样的问题，要克服这些问题就要先对它们做出分析和估计，这就是风险评估。银行根据风险评估的结果来“设计”和安装相应的内部控制系统。设计及安装内部控制系统后还需要在日常的活动中加以“执行”。银行对设计并安装在银行经营活动中的内部控制系统，在正式运行前或经过一段时间的运行后，应当进行测试和“评价”。对银行内部控制系统的测试和评价往往是由独立于设计和执行该控制系统的内部审计部门或外部审计师进行。审计师在银行内部控制PDCA循环过程中的定位就是对内部控制系统设计的适当性和执行的有效性进行评价。根据审计师在测试和评价中发现的内部控制设计和执行两方面存在的缺陷，银行对正在运行中的内部控制系统采取相应的“改进”行动。

内部控制系统的“设计→执行→评价→改进到再设计→再执行→再评价→再改进是一个不断循环和周而复始的过程。每经过一次这样的循环，银行内部控制系统的性能都会得到相应的改善和提高。PDCA工作原理相似于我们经常讲的抓制度建设，抓制度落实，抓制度检查和抓问题的整改等工作环节，这是我们所熟悉的工作方法。

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